代表的なもの
良く耳にするものを羅列してみる。
| 商品名 |
主な中身 |
投資目的 |
売買の自由度 |
分配金の扱い |
特徴 |
| オルカン |
全世界の株式 |
世界全体の成長に合わせた分散投資 |
1日1回の基準価額で売買(注文から反映まで数日) |
自動で再投資 |
S&Pよりはローリスク&ローリターン |
| S&P |
米国の主要大型株 |
米国経済の成長に集中したより高いリターン狙い |
1日1回の基準価額で売買(注文から反映まで数日) |
自動で再投資 |
アメリカ経済に集中させる分オルカンよりハイリスク・ハイリターン |
| 外貨建てMMF |
米ドル等の格付の高い短期債券・国債 |
外貨(米ドル等)の利回り運用 |
手動で再投資 |
決算ごとに現金で分配金が入る |
格付けの高い国債や債券で運用するため、比較的ローリスク・ローリターン(為替リスクあり)。どの通貨で運用するかによってもリスクは大きく変わる |
| ETF |
名がらによって異なる。特定の指数(例:TOPIX、日経平均、S&P 500など)に連動する株みたいなもの。 |
世界中の株や金などへの分散投資・機動的な取引。 |
決算ごとに現金で分配金が入る |
決算ごとに現金で分配金が入る |
株式と同じように買える |
| REIT |
複数の実物不動産(オフィス・商業施設・住宅・物流施設等) |
不動産の売却や賃料からの利益の配当を受ける |
株式と同様にリアルタイムで売買可能 |
決算ごとに現金で分配金が入る |
少額から不動産に投資でき、比較的分配金利回りが高いのが特徴。不動産市況や金利変動の影響を受けやすい。 |
名前は似ているが、eMAXとeMAX slimは別物なので注意。
構成する投資商品の資材は似ているが、信託手数料とかが大きく異なる。
投資信託の評価に関する指標
| ファンドスコア |
過去の運用成績やリスクなどを独自の基準で総合的に評価し、星の数や点数で表したもの。数字が高い程優れた運用をしていると評価されたもの |
| シャープレシオ |
取ったリスクに対してどれだけ効率よくリターン(利益)を上げたかを示す、運用効率の指標 |
| リスクメジャー |
基準価額の値動きの大きさ(ブレ幅・標準偏差)を表す指標。数値が大きいほど価格の変動が激しく、小さいほど安定した値動きであることを示す |
| 信託財産留保額 |
投資信託を途中で解約(換金)するときに、換金する人が負担する費用 |
最終更新:2026年09月21日 15:42